Описание
СПР транзакционный фрод мониторинг — это комплексная платформа, разработанная для обеспечения высокого уровня защиты финансовых операций в сфере электронной коммерции и банковского бизнеса. Она предназначена для быстрого и точного выявления мошеннических транзакций, а также для минимизации финансовых потерь за счет использования современных методов анализа и скоринга транзакций в реальном времени. Используя платформу, банки, платежные шлюзы, эмитенты и эквайеры могут реализовать эффективные механизмы онлайн мониторинга платежей, заказов и событий в интернет-банках и мобильных приложениях.
Основной функцией системы является транзакционный скоринг, сформированный на базе правил и статистических признаков, что позволяет принимать оперативные решения по идентификации подозрительных операций. Возможность использования заранее обученных моделей машинного обучения — таких как CatBoost, PyTorch и ONNX — значительно повышает точность обнаружения мошенничества. Платформа поддерживает мультивалютный мониторинг, что обеспечивает эффективность работы в международных торговых системах.
Интеграция с внешними справочниками, такими как библиотеки по БИН (Bank Identification Number) и geoIP, позволяет дополнительно уточнить подозрительные операции и повысить качество скоринга. Пользователи могут применять произвольные списки — черные, серые и белые — что значительно расширяет возможности кастомизации и настройки системы под конкретные бизнес-потребности.
Интерфейс системы предусматривает выдачу рекомендаций по адаптивной аутентификации и текстовых пояснений к результатам скоринга, что способствует повышению доверия пользователей и удобству операторов. Благодаря функции импорта и экспорта правил и списков система легко адаптируется к меняющимся условиям и требованиям, а возможность обращения к сервису сессионного скоринга обеспечивает поддержку анализа входов в системы дистанционного банковского обслуживания.
Платформа обеспечивает одновременный мониторинг различных каналов взаимодействия, таких как интернет, мобильные приложения и банкоматы, что является важным фактором для комплексной защиты финансовых операций. Возможность динамически изменять логику правил и признаков «на лету» позволяет оперативно реагировать на новые угрозы и мошеннические схемы.
С точки зрения нефункциональных требований, решение полностью соответствует стандартам информационной безопасности PCI DSS, включает документацию на русском языке и обеспечивает высокую скорость обработки — не менее 1000 TPS с задержкой не более 100 мс (на 99-процентиль). Журналирование операций осуществляется стандартными системными средствами, а возможность перезапуска системы с минимальными потерями данных позволяет обеспечить бесперебойную работу и надежность системы. В целом, данная платформа представляет собой эффективное решение для внедрения современных систем мониторинга и защиты финансовых операций, позволяющее значительно снизить риск мошенничества и повысить безопасность бизнеса.
Если вы обнаружили ошибку, пожалуйста, уведомите нас — выделите текст с ошибкой и нажмите клавиши Ctrl+Enter. Отключите блокировщик рекламы, если после нажатия комбинации кнопок не срабатывает всплывающее окно.
