Описание
Digital Q.Risk&Compliance – это комплексная платформа, разработанная для поддержки финансовых организаций в выполнении регуляторных требований в области противодействия отмыванию доходов (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ), а также в управлении комплаенс-рисками. Платформа предоставляет набор инструментов и функций, предназначенных для автоматизации и оптимизации процессов проверки клиентов (KYC), идентификации подозрительных операций и лиц, мониторинга транзакций, а также формирования необходимой отчетности для регуляторов. Digital Q.Risk&Compliance помогает банкам и другим финансовыми институтам соответствовать требованиям законодательства, снизить риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег, повысить эффективность операционных процессов и улучшить качество обслуживания клиентов.
Ключевые функции платформы Digital Q.Risk&Compliance включают:
Проверка клиентов: Автоматизированная проверка новых и существующих клиентов на соответствие критериям риска. Включает сбор и верификацию данных, проверку по санкционным спискам и спискам публичных должностных лиц (PEP), определение уровня риска клиента.Мониторинг транзакций: Непрерывный мониторинг операций клиентов для выявления подозрительных транзакций на основе заранее определенных правил, профилей поведения и алгоритмов машинного обучения.Идентификация подозрительных лиц и операций: Выявление и анализ операций и субъектов, которые могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими противоправными действиями.Управление рисками: Оценка и управление комплаенс-рисками, связанными с клиентами, продуктами, услугами и географическими регионами.Формирование отчетности: Автоматическое формирование отчетов для регуляторных органов в соответствии с требованиями законодательства.Управление рабочими процессами: Оптимизация и автоматизация процессов проверки и мониторинга с использованием настраиваемых рабочих потоков.
Платформа Digital Q.Risk&Compliance построена на модульной архитектуре, что позволяет гибко настраивать и масштабировать ее в зависимости от потребностей конкретной организации. Интеграционные возможности платформы обеспечивают seamless взаимодействие с существующими банковскими системами, такими как АБС (Автоматизированная банковская система), системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и другими. Digital Q.Risk&Compliance поддерживает работу с большими объемами данных и обеспечивает высокую производительность, что критически важно для эффективного мониторинга и анализа в режиме реального времени.
| Характеристика | Детали |
|---|---|
| Тип продукта | Программная платформа |
| Назначение | Поддержка регуляторных требований (ПОД/ФТ), управление комплаенс-рисками |
| Основные функции | Проверка клиентов (KYC), мониторинг транзакций, идентификация подозрительных лиц и операций, управление рисками, отчетность |
| Целевая аудитория | Финансовые организации (банки, инвестиционные компании, платежные провайдеры) |
| Архитектура | Модульная, с возможностью масштабирования |
| Интеграции | Возможность интеграции с АБС, ДБО и другими банковскими системами |
| Производительность | Поддержка больших объемов данных, высокая скорость обработки |
Цифровая платформа Digital Q.Risk&Compliance представляет собой мощный инструмент для обеспечения соответствия регуляторным требованиям и эффективного управления рисками в финансовом секторе. Ее применение позволяет автоматизировать рутинные операции, повысить точность выявления подозрительной активности, сократить операционные расходы и снизить вероятность штрафов и репутационных потерь, связанных с несоблюдением законодательства. Платформа постоянно развивается и адаптируется к меняющимся требованиям регуляторов и новым вызовам в области финансовой безопасности.
Если вы обнаружили ошибку, пожалуйста, уведомите нас — выделите текст с ошибкой и нажмите клавиши Ctrl+Enter. Отключите блокировщик рекламы, если после нажатия комбинации кнопок не срабатывает всплывающее окно.
